60分で決着をつける FX最強のシナリオ〈設計図〉

TAKA

青春出版社

2024-06-24

結果を勝ち取る！本気のFXテクニカル

岡田 健司（監修）

standards

2025-06-18

【養分確定】スワポ生活に夢見た初心者、マイナー通貨の暴落で退場ｗｗｗ

「スワップでFIRE余裕ｗ」とかイキってたワイ、為替で口座爆発して無事死亡。

■【5ch風】スワポ生活に夢見たワイの末路ｗｗｗ

• ・ワイ「トルコリラ年利10％！？勝ったな（確信）」
• →1年後：為替-25％でスワポ益すべて吹き飛ぶ
• ・「南アランドで週5松屋生活ｗ」→数ヶ月後に口座残高3割で震える
• ・「スワポで不労所得！」→現実：精神削ってポジ維持

結論：為替なめてる奴、全員“養分コース”確定です。

■マイナー通貨スワポの“甘い罠”

トルコリラ、南アランド、アルゼンチンペソなどは、スワップ金利が高いことが魅力です。

が、実態は以下の通り：

• ✅ インフレ率10％以上（実質マイナス金利）
• ✅ 通貨暴落が常態化（5年で対円マイナス60〜80％）
• ✅ 政治・財政不安定で回復見込みが読めない

スワップ益は得られても、為替差損が大きすぎて“トータル損失”になるケースが多発しています。

■実例：年利10％でも“実質マイナス”の構造

しかもスワポ益には所得税（雑所得）かかるので、税引き後はもっとヤバいです。

■“スワポ生活”が成立する条件とは？

スワポ投資を成立させるには、以下のような条件が必要です：

1. 1️⃣ 通貨価値が安定または上昇傾向
2. 2️⃣ スワップ金利がインフレ率を上回っている
3. 3️⃣ 政策変更リスク・地政学リスクが低い

これを満たす通貨は…正直、**ほぼ存在しない**。

代わりに「為替ヘッジ付のETF」や「高金利通貨と株・債券を分散」するなど、防御的な戦略が求められます。

■初心者がハマるスワポ投資NG行動

• ❌「利回り10％＝お得」と思い込む
• ❌ 高レバレッジ＆ナンピン地獄
• ❌ 損切りせずに“塩漬け”→含み損拡大

“高金利”は“高リスク”の裏返し。甘いワナに気をつけましょう。

■おすすめFX口座（初心者向け）

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複利運用よりも“損しない投資”を優先すべきです。

■note限定：2025年後半〜2026年の危険通貨リスト

下記noteでは、「スワポ狙いで絶対に触るな」とされる通貨とその理由を徹底解説しています。

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■関連記事リンク（内部リンク）

• 【絶望】メキシコペソ円、RSIで“買われすぎ”判定されてて震えたｗ
• 【地獄】トルコリラ円、最安値更新でスワポ民死亡確認ｗｗｗ
• 【結論】高配当ETFと連続増配株、どっちが最強か決着ついたｗｗｗ

■Amazonおすすめ書籍（アソシエイト）

• FX初心者のためのスワップ投資入門
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✅ 投資は“夢”より“現実”を見るべし。

次に暴落するのは、あなたの通貨かもしれません。

■【心理分析】なぜ人は“高スワポ通貨”に惹かれるのか？

高金利通貨への投資は、数字のインパクトが大きく、初心者ほど「楽して稼げる」と誤認しがちです。

特に以下の心理が働きます：

• 🧠 「1日あたり100円もらえる＝コンビニスイーツ無料じゃん」的な“日割りの錯覚”
• 🧠「為替が戻れば勝ち」という“都合の良い未来”への期待
• 🧠「スワップ益が入る＝資産が増えてる感」による錯覚バイアス

しかし実際は、**為替変動のボラティリティが年利スワポ益を軽く上回る**ため、「もらえる感」以上に「減る現実」が待っています。

■【要注意】“金利高＝通貨高”とは限らない理由

一見、「金利が高い＝通貨が強くなる」と思われがちですが、以下のようなパターンが存在します：

• 💣 金利は高いが、インフレがそれ以上 → 実質マイナス金利
• 💣 金利上昇が財政赤字・信用不安の代償 → 外資が逃げる
• 💣 中央銀行の介入が不安定 or 政治リスクが高すぎる

つまり、**金利水準より「通貨の信頼性」こそが本質**であり、スワップだけ見て判断するのは極めて危険です。

■【実話】回復しなかった通貨たちの末路

過去10〜15年スパンで見ても、以下の通貨は“回復”していません：

• 🇹🇷 トルコリラ：2010年→1リラ＝60円台 → 2025年→1リラ＝4円台
• 🇿🇦 南アフリカランド：2011年→1ランド＝12円 → 2025年→7円前後
• 🇦🇷 アルゼンチンペソ：数度のデフォルト＆通貨切り下げ

回復できない理由：

• ・構造的インフレ（物価上昇が止まらない）
• ・海外資本の離脱 → 通貨需要がない
• ・財政ファイナンス＆利下げで信認崩壊

スワポ投資＝通貨を“信じる”行為。信じるに足る通貨か、今一度見極めを。

■【防衛策】スワポ投資をやるなら“最低限これだけは守れ”

どうしてもスワポ投資をやるなら、以下の原則は必須です：

1. 1️⃣ 投資資金の5〜10％以内（全力NG）
2. 2️⃣ レバレッジは1倍または極小
3. 3️⃣ ストップロス設定＆“手仕舞いルール”を明確に
4. 4️⃣ 複数通貨への分散＋通貨別の政策分析をする

“スワップ益はボーナス、損しないことが本業”の意識でいないと、一撃退場→退場後に爆上げという地獄が待っています。

■note限定記事：通貨別“危険指数ランキング”を公開中

以下のnoteでは、2025〜2026年に「政策変更」「インフレ加速」「為替暴落」が予測される通貨を、以下の視点でスコアリング：

• 🟥 中央銀行の独立性
• 🟥 外貨準備の減少ペース
• 🟥 政策金利 vs 実質インフレ率の乖離

「スワポ生活を目指す人が“絶対に触ってはいけない国”」が一目でわかります。

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✅ 為替は“スワップで得する人”より、“負けた人の涙”の方が多い世界。

「夢を見た代償」で資金を溶かさぬよう、冷静な判断を。

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【改訂版】本当の自由を手に入れる お金の大学

両＠リベ大学長

朝日新聞出版

2024-11-20

ついに…トルコリラ円が史上最安値を更新しました。
「スワップ金利で不労所得♪」とか言ってた人たち、顔真っ青の展開に。

■ 5ch風コメントまとめｗｗｗ

• リラ円ガチで終わったｗｗｗ
• スワップ目的で買ったワイ、逆に借金生活ｗ
• 中銀また利下げしてて草 → 為替クラッシュｗｗｗ
• “高金利通貨＝儲かる”って誰だよ言ったのｗ
• トルコリラとかマジで通貨の形してない

■ トルコリラ円の現在地

2025年7月、ついにトルコリラ円が史上最安値を記録。
下記のチャートを見ても、トレンドは明確な“右肩下がり”です。

過去5年の推移を見ると、リラ円はほぼ一本調子で下落。
特に中銀の利下げ発表やインフレ加速のたびに、大きく売られています。

■ トルコ経済の闇

• インフレ率が20～60%という異常事態
• 中銀が政権に従属しており、利下げ優先
• トルコ国債の信頼性低下で外資が撤退

以下はトルコの政策金利とインフレ率の推移：

■ スワップ投資の“罠”とは

「金利で毎日もらえる＝儲かる」…と考えがちですが、
為替下落がスワップ収益を帳消しにする構造です。

• 月に+1万円スワップ → 為替で-10万円
• スワポ民「毎日お小遣い♪」→数年で資産蒸発

過去にも“高金利通貨ブーム”はありましたが、生き残った投資家はごく一部です。

■ 今後の見通しと注意点

今後もトルコの金融政策に改善が見られない限り、
リラ安トレンドは続く可能性が高いです。

「高金利通貨＝リスクが高い」という教訓は、繰り返されます。

■ ✅おすすめ代替戦略

それでもスワップ収入を狙いたい人は、以下の選択肢が現実的です：

• メキシコペソ（安定通貨＋金利◎）
• 南アフリカランド（リスク分散に）
• 不動産スワップ型投資

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■ 有料noteでさらに深掘り

「高金利通貨の落とし穴」「スワップ投資で失敗しないための3原則」
→ 詳しくはnoteで解説しています：

https://note.com/brisk_plover6530

■ 関連記事

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■ スワポ民たちのリアルな末路…

スワップ生活に憧れてリラ円を握りしめた投資家たち。
かつては「1日1,000円入ってくるなんて神通貨」と言われていました。

しかし現実は──

• 為替で大きく損してスワップも帳消し
• ナンピン地獄で含み損が拡大
• 損切りできずに“塩漬けコース”直行
• 毎日のスワップだけ見て「勝ってる気分」になる

まさに「じわじわ溺れるタイプの投資地獄」。
気づいた時には、すでに資産が半減していた…そんな声が後を絶ちません。

■ なぜ人はトルコリラを“買ってしまう”のか

「金利が高い」「毎日スワップが入る」「不労所得っぽい」──
そうした“表面的な魅力”が、投資初心者を惹きつけてきました。

でも大事なのは、為替下落＋リスク＝ハイリターンにはならないという現実です。

特にSNSでは「今が底値！」「中銀が対策する！」といった
“都合の良いポジショントーク”が横行しがちです。

正しい情報と冷静な判断を持たなければ、
スワップどころか資産全損すらありえるのが高金利通貨の世界です。

■ トルコリラを買ってしまった人へのアドバイス

• すでに保有中なら、損切りor撤退ラインを決めておく
• 為替よりも“政策”と“インフレ率”の変化に注目する
• 他通貨や別ジャンルへの分散投資を検討

特に、「含み損だから売れない…」という状態は危険です。
冷静に“リスクに見合うリターンか？”を再確認して、今後の行動を決めましょう。

■ ▼ 資産を守る“分散型スワップ戦略”とは？

1つの通貨・1つの資産クラスに偏ることこそ、最大のリスクです。

たとえば：

• トルコリラ → 為替リスクが高すぎる
• 米ドル → スワップ収入は少ない
• メキシコペソ or インフラ系ETF → 安定×金利が狙える

→ 分散の選択肢をまとめたnoteはこちら：

【note有料記事】“スワポ民”からの脱却！通貨別・利回り×安定性マップ

■ あとがき：トルコリラ投資、引き返すなら今

トルコリラ円の“最安値更新”は、ある意味で
「潮目が完全に変わったサイン」と言えるかもしれません。

このまま握り続けて“ギャンブル投資”にするか、
今こそ方向転換して“守りの戦略”に切り替えるか。

その決断が、数年後の資産を大きく左右することになるでしょう。

📌 関連noteでさらに学ぶ

• 【noteまとめ】今買うべき通貨・ETF・ファンド
• 【最新版】高金利通貨の見分け方と“落とし穴”

→ 投資判断に自信がない方は、まず“知ること”から始めてみてください。

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チリが積もって15億　FXで成り上がった僕とあなたの微差

ジュンFX

扶桑社

2024-08-30

📊【データで検証】トルコリラ円の“下落地獄”

📉 過去10年のリラ円チャート（2015〜2025）：
2015年：1リラ＝約45円台
2018年：1リラ＝20円割れ
2020年：1リラ＝15円
2022年：1リラ＝8円
2025年：ついに4円台を割り込む（史上最安値更新）

「長期で持てばスワップで儲かる」は完全に幻想だったことがチャートに表れています。

📉 政策金利 vs インフレ率の歪み：
- 政策金利：2024年〜2025年にかけて30〜50%へと急上昇
- インフレ率：常時50〜70%台（公式発表）

金利で稼いでも、インフレで全て“帳消し”にされる。
つまり、**名目のスワップ益 ＞ 実質の通貨価値下落**という地獄構造です。

💸 現在のスワップポイント（1万通貨あたり）：
- DMM FX：約100円/日（想定）
- GMOクリック：約95円/日
- SBI FX：約90円/日

「高金利なのに旨味がない」と言われる原因がここにあります。

💀【実録】スワップ運用の“落とし穴”と爆死例

① 想定ケース：10年前に100万円分のトルコリラを購入
- 購入時：1リラ＝25円 → 約4万リラ
- 現在：1リラ＝4.5円 → 評価額は約18万円（▲82万円）
- 10年間のスワップ益：約30万円前後（年間3万円×10年）
- 最終損益：約▲52万円という大損パターン

② リラ投資家の声：
「為替差損がエグすぎて、スワップでカバーとか無理ゲー」
「マイナススワップがないだけマシだと思い始めてる俺は末期」
「トルコの大統領が変わらない限り未来はない」
など、退場者続出の現場からの悲鳴が止まりません。

③ さらに追い打ち：
- リラ建てでの資産評価が困難
- FX業者によってスプレッドが広く、買値と売値の差も損益を圧迫
- 「複利運用」どころか、「元本消滅運用」になりつつある

📈【比較】他の高金利通貨はマシだったのか？

🇲🇽 メキシコペソ：
- 2015年：1ペソ＝7.8円 → 2025年：1ペソ＝8.5円（むしろ微上昇）
- 政策金利：11%前後＋低インフレ＋安定政権
- → 通貨安も限定的、スワポ生活“現役組”も多い

🇿🇦 南アフリカランド：
- 下落傾向ではあるが、リラほど壊滅的ではない
- 一部では債券との組み合わせで安定運用に成功する例も

💡 教訓：
トルコリラだけが“異次元”に危険だった。
理由は構造的な通貨不信と政権リスクによる根本的な信用低下。

🛡️【まとめ】トルコリラ難民の“次の一手”とは？

✔ FX続行派：
・メキシコペソ／南アランドなどに通貨分散
・短期スイングやスキャルで対応（要リスク管理）

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✔ 安定志向派：
・REITや不動産クラファンに資産移行も選択肢
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✔ 資産管理から再出発：
取引コスト0円で資産構築が可能な証券口座も検討を。
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📝【noteでさらに深掘り】

トルコリラで“詰んだ人”たちがやっていた共通の失敗と、
そこから回避できた“たった1つの選択”とは？

👉 【有料note】全パターンを実データで徹底検証中
「リラ難民」から抜け出すヒントがここにある。

📝【noteでさらに深掘り】

「トルコリラで詰んだ人の末路って、結局どうなったのか？」
「本当に、避ける手段はなかったのか？」
そんな疑問に、実例×データ×出口戦略で答えるのがこのnoteです。

✔ こんな内容を深掘り👇

• ・リラ民の“資産溶解”全シミュレーション（10年・5年・1年）
• ・スワポ生活を続けた結果、税金・医療保険で破綻した例
• ・「為替が戻る」と信じた投資家の末路と、その心理トリガー
• ・“失敗しなかった人”が選んだリスク回避の分散戦略とは
• ・今からでも間に合う「資産リカバリー・ロードマップ」

👉 【note記事】スワポ民が陥った“5つの罠”と回避戦略を公開中
実際に損を出した人のポジション分析も掲載。リラ以外の通貨にも応用できるノウハウです。

📌【本記事で紹介したサービスまとめ】

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✅【結論】リラ民よ、ここが出口だ

「通貨の価値が下がる」というのは、表面的にはレートの問題に見えて、
実際は生活・資産・将来設計すべてに直撃する深刻なリスクです。

これを教訓にするなら── 「夢のスワポ生活」ではなく、「現実的な複利戦略」へ
未来を守るためのリスタートが必要です。

そしてそのヒントは、あなたの投資行動の“次の一手”にあります。
迷ったら、まずはリスクのない無料サービスからでも構いません。
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トルコリラで“燃え尽きた”あなたへ、もう一度、投資を楽しめる未来を。

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