オルカンは、日本を含む先進国・新興国の株式へ幅広く分散投資する投資信託です。ただし、分散されているからといって価格が下がらないわけではありません。

円高局面では海外資産の円換算額が下がりやすく、円安局面では反対に押し上げられやすいという特徴があります。また、株高では割高感が意識され、暴落時にはさらなる下落への恐怖が強まります。

つまり、どの相場環境にも「買わない理由」は存在します。最適なタイミングを当て続けるのは難しいため、新NISAでは毎月一定額を購入し、時間を分散させる積立投資が有力な選択肢になります。

「結局、買わない人はどんな相場でも理由を探してしまう」

「円高でも円安でも、決めた金額を淡々と積み立てるだけ」

「オルカン自体は分散されているが、資産を全部投入するのは怖い」

「リーマン・ショック級の暴落でも保有し続けられるかが一番難しい」

円高、円安、株高、暴落――どの局面でも不安材料は必ず出てきます。すべての条件が整った「安心して買える相場」を待っていると、いつまでも投資を始められません。

大切なのは相場を完璧に予測することではなく、生活防衛資金を残したうえで、無理のない金額を継続できる仕組みを作ることだと思います。

一括投資が怖いなら積立額を抑え、暴落しても眠れる範囲で続ければいい。投資額の大きさより、相場から退場しないことのほうが重要です。

相場の動きを理由に買い時を待ち続ければ、投資を始めるタイミングは永遠に来ないかもしれません。

オルカンは世界中の株式へ分散できる一方、為替変動や世界的な株価下落の影響は受けます。短期的な値動きに振り回されず、余剰資金で一定額を長期的に積み立てることが、現実的な向き合い方といえるでしょう。