【悲報】新NISAで“集中投資”したワイ、分散勢に完敗してて草ｗｗｗ : 投資.com

Investing 101: From Stocks and Bonds to ETFs and IPOs, an Essential Primer on Building a Profitable Portfolio (Adams 101 Series)

Cagan CPA, Michele

Adams Media

2016-01-01

【悲報】新NISAで“集中投資”したワイ、分散勢に完敗してて草ｗｗｗ

2024年からスタートした新NISA。個別株やセクターETFに“集中投資”して夢を見た人も多いのでは？

かくいう筆者（ワイ）も、某グロース株に一点集中でNISA枠をフルブッコミ。結果…大爆死しました（涙）。

今回は、そんな筆者の屍を踏み越え、集中投資 vs 分散投資の損益差を徹底検証！

📉 集中投資：夢があるが“地獄”もある

✅ 一撃で資産が倍になる可能性
❌ でも暴落したらNISA枠が“無駄死に”
📉 例：2024年に集中投資して爆死した銘柄たち
- ・レーザーテック：年初来 -45%
- ・メルカリ：年初来 -38%
- ・QYLD：価格下落＋為替で-25%

📊 分散投資：つまらないけど“勝てる”説

分散派の王道はコレ：

・S&P500（VOOやeMAXIS Slim S&P500）
・全世界株式（オルカン）
・債券ETF（BNDやAGGなど）

実際にこの3つに均等分散していた場合、2024年の成績は：

資産	年間騰落率
S&P500（VOO）	+18.6%
オルカン	+15.9%
AGG（債券ETF）	+5.2%

→ 平均リターン：約 +13.2%（※円建て換算）

…対して、筆者が握り続けた“集中投資銘柄”は -40%。

この差、エグすぎた…！

📈 損益差シミュレーション（100万円投資）

例：2024年1月に新NISAで100万円を投資した場合

投資スタイル	年末評価額	損益
集中投資（レーザーテック）	60万円	-40万円
分散投資（S&P500×オルカン×債券）	113万円	+13万円

→ たった1年で53万円の差。

💬 5ch風ネットの反応30連発

1：風吹けば名無し：
新NISAで集中はギャンブルやぞｗｗｗ

2：名無しさん＠お金いっぱい。：
分散しても勝てないって言ってた奴どこ行った？

3：名前書いたら負けかなと思ってる：
GAFAMに集中投資したワイ、唯一の勝ち組ｗ

4：あぼーん：
QYLDにフルベットしたワイ、無事死亡ｗｗｗ

…（中略）

30：それでも名無し：
結局、リスクとらずに分散が一番やねん。

🧠 集中投資が向いてる人／分散が向いてる人

タイプ	向いてる投資法	理由
短期で爆益狙い	集中投資	値動きの激しさも許容できる人
長期で堅実に	分散投資	メンタルが安定・手間も少

結論：新NISAは“非課税”だからこそ慎重に！

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集中投資や分散投資、まずは証券口座がないと始まらない！

✅ 松井証券｜初心者でも使いやすい！NISA対応
✅ DMM FX｜ドルコストも短期売買もOK
✅ 利回りくん｜不動産×分散型投資ならコレ

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📘 noteで深掘り：分散ポートフォリオの“黄金比率”

本記事では「集中 vs 分散の損益差」に注目しましたが、
「実際にどんな比率がベストなのか？」はnoteで完全解説中👇

➡ 【有料note】S&P500×全世界×債券の最適バランスとは？

📝 まとめ：集中も分散も“使い分け”が大事

・集中投資は爆益or爆死、タイミング命
・分散投資は退屈だが堅実に資産形成できる
・新NISAの非課税枠は“守り”の視点も重要

これから始める人も、すでにやらかした人も——

今からでも遅くない、“分散”で立て直そう！

📊 グラフ解説｜集中投資 vs 分散投資、たった1年でここまで差が出るのか…

上記の棒グラフは、2024年に新NISA枠で100万円を投資した場合の年末評価額を比較したものです。

投資戦略	年末評価額	損益
集中投資（例：レーザーテック）	60万円	-40万円
分散投資（S&P500＋オルカン＋債券）	113万円	+13万円

わずか1年で、53万円もの差がつく結果に。

🧠 なぜここまで差がついた？

🔻 集中投資は「選んだ銘柄の成否」に全てを委ねるため、暴落すれば一撃死。
✅ 一方で、分散投資は複数の資産が値動きを平均化し、安定成長しやすい。
💱 特に2024年は円安と米国株高の“追い風”で、VOOやオルカンは好成績を記録。

💬 5ch民の声（一部抜粋）

・集中とか無理やろ…暴落したらNISA枠死ぬってマジやで
・分散とか地味だけど、こういう時に差が出るよなｗ
・ワイ、QYLDに全ツッパして−30％中。助けて…

📌 新NISAの罠：「非課税だから集中」は危険

非課税制度だからこそ“夢を見たくなる”気持ちは分かります。

でも…非課税＝リスク無視していいというわけではありません。

むしろ「NISA枠を消滅させないために、分散して守りつつ攻める」
——このバランスが重要なのです。

✅ この記事を読んだら考えたいこと

・今の自分のポートフォリオ、偏ってない？
・複数資産に分散する仕組み、作れてる？
・出口戦略や暴落時のシナリオ、想定してる？

これらを「見直すだけで」新NISAの活かし方は大きく変わります。

👉 詳しくは以下noteで、年齢別・目的別に最適な分散比率を公開中です👇
➡ 【noteで読む】“守りながら攻める”NISA黄金ポートフォリオとは？

The Intelligent Investor Third Edition: The Definitive Book on Value Investing (English Edition)
Zweig, Jason
Harper Business
2024-10-22

🚪 出口戦略｜“売るとき”が一番ムズい問題

集中投資でも分散投資でも、利益が出た後に重要なのが「出口戦略」。

特に新NISAでは、「売却＝非課税終了」なので、戦略なしに利確すると後悔しかねません。

🔻 よくある“やらかし例”

・利益出たけど、もっと上がると思って売れず→その後暴落
・ちょっと上がって即売却→数年後に2倍になってて泣く
・含み損で塩漬け→NISA枠を“死に枠”にしてしまう

✅ NISAの出口戦略 3つの選択肢

戦略	内容	向いてる人
① 利確→課税口座にスライド	利益確定後に特定口座で再運用	短期リターンを意識する人
② 売らずに寝かせる	含み益のまま長期放置	老後資金やFIRE志向の人
③ 損切りで枠再利用	含み損でも売却し、別の銘柄へ切替	集中投資で失敗した人

重要：「何も考えずに売る」のが一番NGです。

💰 積立投資×分散投資｜最強の合わせ技とは？

ここまで読んで、「じゃあ積立も分散もやれば良いのでは？」と思ったあなた。正解です。

実際、多くの投資本・FIRE達成者がすすめるのが👇

📌 積立×分散のモデル構成

資産クラス	商品例	比率（例）
米国株	S&P500（VOO or Slim）	50%
全世界株	オルカン	30%
債券 or GOLD	AGG・GLDなど	20%

これを毎月定額で積立することで、

・暴落時も安く買える（ドルコスト平均法）
・値動きに一喜一憂しない
・長期で資産形成できる

新NISAのつみたて投資枠は、この“積立×分散”の土台として最強です。

📘 noteではさらに深堀り

この記事で紹介した構成はあくまで一例です。
年齢や収入、リスク許容度に応じて変わる“黄金比率”は以下noteで解説👇

✅ 20代〜60代の年齢別ポートフォリオ例あり
✅ S&P500＋オルカン＋GOLDの分散テンプレ
✅ 非課税枠の“出口戦略”も具体例付きで解説
➡ ▶ noteで詳しく読む（有料）

📊 年代別おすすめポートフォリオ配分【最新版】

ライフステージに応じて、リスク許容度とポートフォリオは大きく変わります。

以下は新NISAの“成長投資枠＋つみたて枠”を活用した代表的な年代別モデルです👇

年代	おすすめ比率（例）	解説
20代	S&P500：60% オルカン：30% GOLD/債券：10%	リスクを取れる時期。米国株多めで攻める。
30代	S&P500：50% オルカン：30% GOLD/債券：20%	安定と成長のバランスが重要。
40代	S&P500：40% オルカン：30% GOLD/債券：30%	守りを意識した資産配分へ移行。
50〜60代	S&P500：20% オルカン：30% GOLD/債券：50%	退職が近いため、リスク資産を減らす。